Como controlar créditos de clientes no sistema?

Como Controlar Créditos de Clientes no Sistema

Muitas lotéricas oferecem crédito a clientes frequentes: um cliente compra hoje e pode usar o crédito depois, ou compra a prazo e paga depois. Este guia explica como gerenciar esses créditos no sistema DouraSoft.

O Que São Créditos de Clientes?

Crédito é um saldo devedor a favor do cliente:

• Cliente pré-pagou: Depositou R$ 100 na conta dele; pode usar quando quiser
• Cliente comprou a prazo: Levou bilhete hoje, paga amanhã
• Crédito de devolução: Devolveu bilhete, recebeu crédito em vez de dinheiro
• Bônus ou promoção: “Compre X, ganhe R$ 50 de crédito”

Por Que Controlar Créditos

• Fluxo de Caixa: Você está “devendo” dinheiro ao cliente
• Receita: Precisa registrar quando crédito é consumido
• Clientes Ativos: Clientes com crédito tendem a voltar
• Fraude: Detecta créditos fantasma ou duplicados
• Conformidade: Órgãos reguladores podem auditar

Passo a Passo: Adicionar Crédito a Cliente

1. Acesse Módulo de Clientes/CRM
   • Menu: “Clientes” ou “CRM”
   • Procure pelo cliente (nome, CPF, email)
   • Abra perfil do cliente
2. Procure Seção de Créditos
   • Pode se chamar “Créditos”, “Saldo do Cliente”, “Conta Corrente”, “Créditos Pendentes”
   • Deve mostrar saldo atual (se houver)
3. Clique “Adicionar Crédito” ou “Novo Crédito”
   • Abre formulário de novo crédito
4. Defina o Tipo de Crédito
   • Pré-pagamento (cliente depositou dinheiro)
   • Venda a prazo (cliente levou produto, pagará depois)
   • Devolução (cliente devolveu, recebe crédito)
   • Bônus/Promoção
   • Ajuste/Cortesia
5. Insira o Valor
   • Quanto de crédito você está adicionando?
   • Ex: R$ 50,00
6. Data do Crédito
   • Quando foi criado o crédito?
   • Por padrão: hoje
7. Data de Validade (Se Aplicável)
   • Crédito vence em 30 dias? 90 dias? Nunca?
   • Importante para controle; crédito expirado pode virar receita ou ajuste
8. Descrição/Motivo
   • “Pré-pagamento – Cliente depositou para compras futuras”
   • “Devolução de 5 bilhetes – crédito oferecido”
   • “Promoção Black Friday – R$ 20 de desconto em crédito”
9. Referência (Número de Documento)
   • Comprovante de depósito?
   • Nota de devolução?
   • Contrato de prazo?
   • Insira número para rastreamento
10. Confirme
    • Revise dados
    • Clique “Salvar” ou “Adicionar Crédito”
    • Sistema registra e atualiza saldo do cliente

Passo a Passo: Usar Crédito (Compensar Venda)

1. Procure pelo Cliente
   • Na hora da venda, identifique cliente (nome, CPF, email)
2. Sistema Mostra Saldo de Crédito
   • Automaticamente, ao buscar cliente, sistema exibe crédito disponível
   • Ex: “Sr. João tem R$ 75 de crédito disponível”
3. Aplique Crédito à Venda
   • Se venda custa R$ 50 e cliente tem R$ 75 de crédito:
   • Clique “Usar Crédito” ou “Aplicar Crédito”
   • Sistema desconta R$ 50 do saldo
   • Novo saldo: R$ 25
   • Cliente não precisa pagar nada (ou paga a diferença se venda > crédito)
4. Confirme Transação
   • Revise: cliente, valor original, crédito aplicado, novo saldo
   • Clique “Finalizar Venda”
   • Sistema registra na contabilidade como “venda com crédito”
5. Comprovante
   • Imprima ou envie comprovante ao cliente
   • Mostre: saldo anterior, crédito usado, novo saldo

Exemplo Prático

Dia 1:
– Cliente: Sra. Maria
– Ação: Deposita R$ 100 em crédito
– Saldo de Crédito: R$ 100,00

Dia 5:
– Sra. Maria compra bilhete de R$ 30
– Sistema oferece opção: “Usar crédito?”
– Você aplica R$ 30 de crédito
– Novo saldo: R$ 70,00

Dia 15:
– Sra. Maria compra R$ 60 em bilhetes
– Você aplica R$ 60 de crédito
– Novo saldo: R$ 10,00
– Sra. Maria fica com R$ 10 “depositados” para próxima compra

Monitorando Créditos

• Relatório de Créditos Pendentes: “Quanto de crédito eu ‘devo’ a clientes?” Resposta deve estar no relatório
• Alertas de Vencimento: Se configurar validade, sistema alerta antes de crédito expirar
• Top Clientes com Crédito: Quem tem mais crédito depositado? Esses são clientes ativos
• Créditos Nunca Usados: Se cliente tem R$ 100 de crédito há 6 meses e nunca usou, pode virar receita ou oferecer desconto para usar

Ajustes e Correções

• Editar Crédito: Se lançou errado (ex: R$ 500 em vez de R$ 50), procure opção “Editar” ou “Corrigir”
• Remover Crédito: Se cliente pediu devolução do crédito (quer dinheiro de volta), registre como “Reembolso de Crédito”
• Crédito Expirado: Se configurou validade e venceu, o que fazer? Você pode:
  • Converter em receita (“Cliente não usou, ficou para empresa”)
  • Oferecer extensão (“Seu crédito vence amanhã, gostaria de estender?”)
  • Reembolsar manualmente

Dicas de Ouro

• Transparência: Sempre mostre saldo de crédito ao cliente
• Atualizações Regulares: Revise créditos pendentes todo mês
• Validade: Crie política clara: “Crédito válido por 90 dias”
• Incentivo: Clientes com crédito voltam; é investimento em fidelização
• Rastreabilidade: Sempre guarde comprovante de depósito ou motivo do crédito
• Controle Separado: Créditos ≠ caixa; é obrigação com cliente, não receita ainda

Troubleshooting

• Cliente não aparece na lista: Precisa estar cadastrado primeiro; crie perfil antes
• Não consigo adicionar crédito: Seu usuário pode não ter permissão; converse com admin
• Sistema não deixa usar crédito na venda: Verifique se crédito está vencido; ou se cliente está bloqueado (revise motivo)
• Saldo está errado: Revise histórico de créditos (deve mostrar todas as adições e consumos)

Conclusão

Controle de créditos é essencial para gestão de clientes e fluxo de caixa. Com o sistema DouraSoft, você acompanha quem deve, quanto tem de crédito e quando vence. Use essa ferramenta para fidelizar clientes e manter transparência total.

Nota: AGIL é como muitos lotéricos conhecem o sistema DouraSoft Lotéricas — mesmo sistema, mesma empresa.