Como devo fazer a conciliação Bancária?

Conciliação Bancária na Lotérica: Passo a Passo no AGIL

A conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros do seu sistema de gestão com os extratos das contas bancárias da lotérica. Enquanto a conciliação com a Caixa Econômica compara transações do TFL, a conciliação bancária verifica se depósitos, pagamentos, transferências e outras movimentações bancárias estão corretamente registradas. O AGIL da DouraSoft integra a conciliação bancária ao módulo financeiro, permitindo conferência rápida e identificação automática de divergências.

Por Que Fazer Conciliação Bancária

Na lotérica, diversas operações envolvem a conta bancária: depósitos de sangrias, pagamento de fornecedores por transferência, recebimento de comissões da Caixa, pagamento de despesas via débito automático, PIX de clientes e fornecedores. Cada uma dessas operações deve ter registro correspondente tanto no extrato do banco quanto no sistema AGIL.

Sem conciliação bancária, divergencias se acumulam silenciosamente. Um depósito não registrado, um pagamento feito duas vezes, uma taxa bancária não lançada — cada item pequeno que passa despercebido compromete a precisão do seu controle financeiro. Com o tempo, fica impossível saber o saldo real disponível sem consultar o banco, anulando oo benefício de ter um sistema de gestão.

Como Fazer no AGIL

O processo de conciliação bancária no AGIL é estruturado em etapas claras:

• Accesse Financeiro > Conciliação Bancária: No módulo financeiro, selecione a opção de conciliação bancária. O AGIL exibe as contas bancárias cadastradas e o status de conciliação de cada uma.
• Importe ou informe o extrato: O AGIL permite importar extratos bancários em formato OFX ou CSV, dependendo do banco. Alternativamente, os lançamentos podem ser informados manualmente. A importação automática é mais rápida e menor sujeita a erros.
• Conciliação automática: O AGIL compara automaticamente cada lançamento do extrato com os registros internos, vinculando itens correspondentes por valor, data e descrição. Itens conciliados automaticamente são marcados como verificados.
• Trate itens não conciliados: Lançamentos que existem no extrato mas não no AGIL precisam ser registrados (taxas bancárias, tarifas, rendimentos). Lançamentos que existem no AGIL mas não no extrato podem ser pagamentos pendentes de compensação ou errores de registro.
• Finalize e documente: Após conciliar todos os itens, o AGIL registra a conciliação do período como concluída. Qualquer diferença remanescente é documentada para investigação.

Itens Comuns Não Conciliados

Alguns tipos de lançamento frequentemente aparecem como não conciliados e exigem atenção: taxas bancárias (tarifa de manutenção, DOC, TED) que o banco cobra mas você não registrou, rendimentos de aplicação automática que não foram lançado nor

comparação e identificação de outras divergências, substituindo a conciliação com a Caixa para casos de Caixa Aqui. O AGIL de optêincão,ìÎltiplas contas bancárias e oferece visão consolidada do estado financeiro em dois de loxptachamento com dinheiro din. Se há slao de transferência entre contas próprias da sua institução, O AGIL precisa dispor desse registro manualmente. correspondrências entre períodos je que o lançamento pode aprecear em ѐFAT Desˆusado, que é loco rpt), ou o d`Tfj;aàma 1 semana a6 aÌ